Son dönemde sosyal medya platformları ve çeşitli internet siteleri üzerinden, banka hesabı veya Uluslararası Banka Hesap Numarası (IBAN) kiralama karşılığında 100 bin Türk Lirası gibi yüksek meblağlar teklif edilmeye başlandı. Özellikle öğrenciler, işsizler ve ek gelir arayışındaki bireyleri hedef alan bu ilanlar, ciddi hukuki ve mali riskler barındırıyor.
HESAP VE IBAN KİRALAMA NEDİR?
Tüketici Konfederasyonu Bankacılık Komisyonu Başkanı ve eski Banka Müfettişi Hüseyin Ölmez’in yaptığı açıklamaya göre, hesap kiralama; bir kişinin kendi adına açılmış banka hesabını veya Uluslararası Banka Hesap Numarası (IBAN) bilgisini, üçüncü kişilerin para transferlerinde kullanmasına izin vermesi ve bunun karşılığında ücret almasıdır. Bu yöntem, genellikle hesabın gerçek sahibinin bilgisi dışında yürütülen yasa dışı faaliyetleri gizlemek amacıyla kullanılıyor.
SUÇ ÖRGÜTLERİNİN YENİ YÖNTEMİ
Suç örgütleri ve dolandırıcılar, kendi kimliklerini gizlemek ve para hareketlerini takip edilemez hale getirmek için başkalarına ait hesapları kullanıyor. Para transferleri birçok farklı hesap arasında dolaştırılarak, yasal otoritelerin iz sürmesi zorlaştırılıyor.
HUKUKİ VE MALİ RİSKLER
Ölmez, hesap sahiplerinin karşılaşabileceği risklere ilişkin şu ifadelere yer verdi:
"Bir banka hesabı üzerinden gerçekleştirilen işlemlerden birinci derecede hesap sahibi sorumludur. Hesabın suç gelirlerinin aklanması veya dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanılması durumunda, hesap sahibi doğrudan soruşturmaya dahil edilir. Şüpheli para hareketlerinin tespit edilmesi halinde, banka hesaplarına bloke konulabilir, hesaplar tamamen kapatılabilir veya ilgili şahsın tüm bankacılık işlemleri sınırlandırılabilir. Hesaba gelen ve yasa dışı olduğu anlaşılan paralar nedeniyle hesap sahibi, yıllar süren hukuki süreçlerle uğraşmak zorunda kalabilir. Ayrıca haksız kazanç sağlandığı iddiasıyla ağır mali yaptırımlar uygulanabilir."
FİNANSAL GÜVENLİK İÇİN UYARI
Banka hesaplarının veya Uluslararası Banka Hesap Numarası (IBAN) bilgilerinin asla para karşılığında başkalarının kullanımına açılmaması gerektiğinin altını çizen Ölmez, "Kaynağından emin olmadığınız para transferlerine kesinlikle aracılık etmeyin. Sosyal medya ve mesajlaşma uygulamalarında karşınıza çıkan her türlü "kolay kazanç" vaadine şüpheyle yaklaşın. Herhangi bir şüpheli durumla karşılaştığınızda vakit kaybetmeden bankanızla veya ilgili resmi kurumlarla iletişime geçin" ifadelerini kaydetti.
Ölmez, bu yöntemin sadece bireyleri değil, finansal sistemlerin güvenilirliğini tehdit ettiğini sözlerine ekledi.
